CWallet
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Documento preliminar. Antes del lanzamiento público debe ser revisado por un asesor jurídico calificado en tu jurisdicción.

Compliance y Licencias

Última actualización: 14 de mayo de 2026

1. Estado regulatorio actual

CWallet opera actualmente en testnet (red TRON Shasta) como producto en fase pre-lanzamiento. No nos encontramos aún registrados ante la Comisión Nacional de Valores (CNV) de Argentina ni ante ninguna autoridad financiera equivalente en otras jurisdicciones.

Antes de habilitar operaciones en mainnet con fondos reales completaremos los procesos de registro correspondientes según el encuadre que defina nuestra asesoría legal.

2. Encuadre regulatorio

Estamos evaluando el encuadre adecuado para los servicios de CWallet, que incluyen custodia de activos virtuales y un programa de rendimientos sobre staking. Esto puede involucrar:

3. AML / Prevención de lavado de dinero

Aplicamos un programa de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo alineado con las recomendaciones del GAFI/FATF. Esto incluye monitoreo de transacciones, umbrales de reporte interno, sanctions screening y reporte a autoridades competentes cuando corresponda.

4. KYC

Para retiros que superen 1.000 USD equivalentes en un período de 24 horas, o 10.000 USD acumulados, requerimos verificación de identidad. El proceso incluye documento oficial con foto, selfie con prueba de vida y comprobante de domicilio reciente.

5. Jurisdicciones restringidas

CWallet no presta servicio a residentes o ciudadanos de:

6. Custodia de activos

Modelo custodial controlado:

7. Sorteos y premios

CWallet ofrece sorteos en los que los usuarios pueden comprar "chances" usando CWT para participar por premios físicos o bonus en cripto. La selección del ganador es verificable: se usa el hash de un bloque TRON pre-anunciado, junto con una semilla pública. Esto permite a cualquier usuario reconstruir el resultado y comprobar que no fue manipulado.

En jurisdicciones que regulan los sorteos como juegos de azar (por ejemplo, las loterías provinciales en Argentina), CWallet completará los registros y autorizaciones correspondientes antes de habilitar premios físicos por encima de los umbrales definidos por la normativa local.

8. Auditorías

Antes del lanzamiento en mainnet realizaremos auditorías de seguridad sobre el código del backend, las Edge Functions de firma de transacciones y los contratos / scripts on-chain. Publicaremos los reportes en este sitio para que cualquier usuario los pueda revisar.

9. Origen del Yield

Los rendimientos que paga CWallet provienen de una combinación de actividades de tesorería sobre los activos depositados y márgenes operativos del producto. El detalle específico de asignación de fondos se publicará en reportes trimestrales una vez en mainnet, junto con las auditorías. Los APYs publicados son metas, no garantías contractuales.

10. Open source y dependencias

CWallet se construye sobre las siguientes tecnologías de código abierto:

11. Reporte de vulnerabilidades

Si encontrás una vulnerabilidad de seguridad, reportala a security@getcwallet.app utilizando cifrado PGP si es posible. Operamos un programa de responsable disclosure: pedimos no divulgar la falla públicamente hasta que esté corregida. Reconocemos públicamente a los reportes válidos y, según el impacto, aplicamos un programa de recompensas.

12. Información fiscal

Es tu responsabilidad cumplir con las obligaciones fiscales aplicables en tu jurisdicción sobre las ganancias generadas. CWallet puede emitir reportes anuales con tus operaciones, disponibles desde Perfil → Datos personales → Reportes (próximamente).

13. Contacto